วิธีคำนวณค่า Swap Forex และ Gold (XAUUSD) แบบเข้าใจง่าย พร้อมตัวอย่างจริงจากคู่เงินยอดนิยม

ในการเทรด Forex ทุกครั้งที่คุณถือออเดอร์ข้ามวัน จะเกิดสิ่งหนึ่งขึ้นเสมอโดยอัตโนมัตินั่นคือ ค่า Swap (สวอป)
มันคือ “ค่าดอกเบี้ยข้ามคืน” ที่สะท้อนส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ยระหว่างสองสกุลเงินในคู่ที่คุณเทรด หลายคนอาจมองว่า Swap เป็นเพียงค่าธรรมเนียมเล็ก ๆ น้อย ๆ แต่ในความเป็นจริงแล้ว Swap สามารถกลายเป็น “ตัวช่วยทำกำไรเพิ่ม” หรือ “ต้นทุนแอบแฝง” ที่ส่งผลอย่างมากต่อผลลัพธ์ระยะยาวของพอร์ตเทรด

บทความนี้จะพาคุณเข้าใจวิธี คำนวณ Swap Forex แบบละเอียด ตั้งแต่พื้นฐานจนถึงการประยุกต์ พร้อมยกตัวอย่างจริงจากคู่เงินยอดนิยม เพื่อให้คุณสามารถอ่านค่า Swap ได้เหมือนเทรดเดอร์มืออาชีพ

Swap คืออะไร?

Swap (หรือที่เรียกว่าค่าธรรมเนียมข้ามคืน) คือดอกเบี้ยที่เกิดขึ้นจากการถือครองตำแหน่งซื้อขายในตลาด Forex ข้ามคืน (Overnight Positions) ซึ่งขึ้นอยู่กับอัตราดอกเบี้ยของคู่สกุลเงินที่เทรด หากคุณถือออร์เดอร์ไว้ข้ามเวลา 05:00 AM (เวลาประเทศไทย) ของวันถัดไป โบรกเกอร์จะคิดหรือให้ค่าธรรมเนียมนี้โดยอัตโนมัติ

ค่า Swap คิดยังไง?

เมื่อคุณเปิดออร์เดอร์ เช่น EUR/USD

• คุณ “ซื้อ” EUR และ “ขาย” USD (กรณี Buy)
• หรือ “ขาย” EUR และ “ซื้อ” USD (กรณี Sell)

ในตลาด Spot Forex จะมีการคิดมูลค่าการถือครอง (Rollover) ทุกวันตอนเที่ยงคืนตามเวลาระบบ โดยโบรกเกอร์จะคำนวณตาม อัตราดอกเบี้ยระหว่างประเทศ ของแต่ละสกุลเงิน เช่น

• ดอกเบี้ยยูโร (ECB)
• ดอกเบี้ยดอลลาร์สหรัฐ (FED Funds Rate)

ดังนั้น ถ้าคุณถือสกุลเงินที่มี ดอกเบี้ยสูงกว่า อีกสกุล คุณจะได้รับ Swap บวก (เงินเข้า) แต่ถ้าคุณถือสกุลเงินที่มี ดอกเบี้ยต่ำกว่า คุณจะถูกหัก Swap ลบ (เงินออก)

ตัวอย่าง (EUR/USD) ขนาด 1 Lot

รายการ	ความหมาย	ผลลัพธ์
Swap Long (EURUSD)	ค่าดอกเบี้ยเมื่อเปิด Buy EUR/USD	-10.42 USD (ถูกหักเพราะ EUR ดอกเบี้ยต่ำกว่า USD)
Swap Short (EURUSD)	ค่าดอกเบี้ยเมื่อเปิด Sell EUR/USD	+3.88 USD (ได้รับ เพราะถือ USD ที่ดอกเบี้ยสูงกว่า)

ประเภทของ Swap ที่ควรรู้

Swap Long

เมื่อคุณเปิดออร์เดอร์ Buy (Long Position) และถือข้ามคืน

• หากถือคู่เงินที่ฝั่ง Buy มีดอกเบี้ยต่ำ → จ่าย Swap
• หากฝั่ง Buy มีดอกเบี้ยสูง → ได้ Swap

Swap Short

เมื่อคุณเปิดออร์เดอร์ Sell (Short Position) และถือข้ามคืน

• หากฝั่ง Sell มีดอกเบี้ยต่ำ → ได้ Swap
• หากฝั่ง Sell มีดอกเบี้ยสูง → จ่าย Swap

Tip: ความเข้าใจผิดบ่อยคือ ทุกการถือครองออร์เดอร์จะถูกหัก Swap เสมอ ซึ่งไม่เป็นความจริง คุณอาจได้ Swap กลับคืนหากอยู่ฝั่งที่ดอกเบี้ยสูงกว่า

การคำนวนค่า Swap คู่เงิน EURUSD

ข้อมูล Swap EURUSD อ้างอิงจาก XM MT4

• Swap Long (Buy) = -10.42 points
• Swap Short (Sell) = +3.88 points
• Swap type: in points
• Contract size: 100,000
• Point size: 0.00001
• Point value: 100,000 × 0.00001 = 1 USD / point / lot

ตัวอย่าง การคำนวณ Swap ของ EUR/USD (ถือข้ามคืน 1 วัน)

ลอต (Lot)	ประเภทออเดอร์	Swap (points)	มูลค่าต่อ point (USD)	ผลลัพธ์ (USD/คืน)	ความหมาย
0.01	Buy (Long)	-10.42	1	-10.42 × 0.01 = -0.1042	ถูกหักประมาณ –$0.10 ต่อคืน
0.1	Buy (Long)	-10.42	1	-10.42 × 0.1 = -1.042	ถูกหักประมาณ –$1.04 ต่อคืน
0.5	Buy (Long)	-10.42	1	-10.42 × 0.5 = -5.21	ถูกหักประมาณ –$5.21 ต่อคืน
1	Buy (Long)	-10.42	1	-10.42 × 1 = -10.42	ถูกหักประมาณ –$10.42 ต่อคืน
0.01	Sell (Short)	+3.88	1	3.88 × 0.01 = +0.0388	ได้รับประมาณ +$0.04 ต่อคืน
0.1	Sell (Short)	+3.88	1	3.88 × 0.1 = +0.388	ได้รับประมาณ +$0.39 ต่อคืน
0.5	Sell (Short)	+3.88	1	3.88 × 0.5 = +1.94	ได้รับประมาณ +$1.94 ต่อคืน
1	Sell (Short)	+3.88	1	3.88 × 1 = +3.88	ได้รับประมาณ +$3.88 ต่อคืน

ตัวอย่าง การคำนวณ Swap ของ EUR/USD (ถือข้ามคืน “วันพุธ” 1 วัน)

หมายเหตุ: วันพุธจะคิด Swap EURUSD × 3 เพราะนับรวมเสาร์–อาทิตย์

ลอต (Lot)	ประเภทออเดอร์	Swap (points)	คูณ 3	ผลลัพธ์ (USD)	ความหมาย
1	Buy (Long)	-10.42 × 3	= -31.26	–31.26 USD	ถูกหักมากกว่าปกติ 3 เท่า
1	Sell (Short)	+3.88 × 3	= +11.64	+11.64 USD	ได้รับมากกว่าปกติ 3 เท่า

หากคุณเปิดออร์เดอร์ในวันพุธ แม้ว่าจะเปิดก่อนวันพฤหัสบดีแค่นาทีเดียว ก็จะถูกคิด 3 เท่า ดังนั้นหากต้องการหลีกเลี่ยงค่า Swap 3 เท่า ควรรอให้ข้ามคืนวันพุธไปก่อน

การคำนวณค่า Swap Gold (XAUUSD)

ข้อมูล Swap Gold อ้างอิงจาก XM MT4

รายการ	ค่า	หมายเหตุ
Swap type	in points	หมายถึงหน่วยเป็น “จุด”
Contract size	100	1 lot = ทองคำ 100 oz
Point size	0.01	1 point = 0.01
Point value	100 × 0.01 = $1 / point / lot
Swap Long	–99.59 points	จ่ายดอกเบี้ยเมื่อ Buy
Swap Short	+16.28 points	ได้รับดอกเบี้ยเมื่อ Sell
วันคิด 3 เท่า	พุธ (Wednesday)	รวมเสาร์–อาทิตย์

ตัวอย่าง การคำนวณ Swap ของ Gold (XAUUSD) ถือข้ามคืนปกติ (1 วัน)

ลอต (Lot)	ประเภท	Swap (points)	มูลค่าต่อวัน (USD)	ความหมาย
0.01	Buy (Long)	–99.59	–0.9959 ≈ –$1.00	จ่ายดอกเบี้ยวันละประมาณ $1
0.10	Buy (Long)	–99.59	–9.959 ≈ –$9.96
0.50	Buy (Long)	–99.59	–49.795 ≈ –$49.80
1.00	Buy (Long)	–99.59	–99.59
0.01	Sell (Short)	+16.28	+0.1628 ≈ +$0.16	ได้รับดอกเบี้ยวันละประมาณ $0.16
0.10	Sell (Short)	+16.28	+1.628 ≈ +$1.63
0.50	Sell (Short)	+16.28	+8.14
1.00	Sell (Short)	+16.28	+16.28

ตัวอย่าง การคำนวณ Swap ของ Gold (XAUUSD) (ถือข้ามคืน “วันพุธ” 1 วัน)

หมายเหตุ: วันพุธจะคิด Swap Gold × 3 เพราะนับรวมเสาร์–อาทิตย์

ลอต (Lot)	ประเภท	Swap (points)	คูณ 3	มูลค่า (USD)	ความหมาย
1.00	Buy (Long)	–99.59	×3	–298.77 USD	จ่ายดอกเบี้ยวันพุธ 3 เท่า
1.00	Sell (Short)	+16.28	×3	+48.84 USD	ได้รับดอกเบี้ยวันพุธ 3 เท่า

Swap มีผลต่อกลยุทธ์เทรดอย่างไร

• Scalping / Day Trade แทบไม่มีผล เพราะไม่ถือออร์เดอร์ข้ามวัน
• Swing Trade / Position Trade Swap มีผลต่อกำไรสุทธิในระยะยาว
• Carry Trade ใช้ Swap เป็นเครื่องมือทำกำไร โดยเลือกถือฝั่งที่ได้ Swap บวก

อ่านเพิ่มเติม : ตลาด Forex เปิดกี่โมง → เพื่อวางแผนเทรดและรู้ว่าเมื่อไรออร์เดอร์จะถูกคิด Swap

เทคนิคจัดการ Swap สำหรับมือใหม่

1. เลือกคู่เงินที่ Swap บวก ใช้ประโยชน์จากการถือครองตำแหน่งในฝั่งที่ได้ดอกเบี้ย
2. ใช้บัญชี Swap Free หากต้องการถือยาว
3. ไม่ถือออร์เดอร์ข้ามคืนถ้าไม่จำเป็น โดยเฉพาะวันพุธ → เพราะระบบคิด Swap X3
4. ตรวจสอบ Swap ก่อนเปิดออร์เดอร์ โบรกเกอร์จะแสดงไว้ใน MT4/MT5 → คลิกขวาที่ Symbol → Specification

สรุป

Swap คือค่าธรรมเนียมหรือดอกเบี้ยที่เกิดขึ้นเมื่อคุณถือออร์เดอร์ในตลาด Forex ข้ามคืน เป็นผลลัพธ์จากกระบวนการ Rollover ซึ่งโบรกเกอร์จะทำการเลื่อนวันส่งมอบของคำสั่งซื้อขายออกไปอีกหนึ่งวันโดยอัตโนมัติ

Swap อาจเป็นได้ทั้ง “รายรับ” หรือ “รายจ่าย” ขึ้นอยู่กับ ฝั่งที่คุณถือออร์เดอร์ (Buy/Sell) หรือส่วนต่างของอัตราดอกเบี้ยระหว่างสองสกุลเงินในคู่เงินนั้น

คำถามที่พบบ่อย (FAQ)